Unser AML und Verifizierungsstandard

Bei Casea Casino führen wir jeden Spieler über denselben Prüfprozess. Grundlage ist unsere Lizenz MGA/B2C/394/2017 der Malta Gaming Authority sowie die österreichischen Spielbestimmungen. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Dokumente verlangen, wie lange die Prüfung dauert und welche Regeln für Ein- und Auszahlungen gelten.

Unsere AML-Politik

Als Betreiber mit Malta-Lizenz der Malta Gaming Authority (Lizenznummer MGA/B2C/394/2017, Lizenznehmer Casea Gaming Ltd.) unterliegen wir den Anti-Geldwäsche-Vorschriften des maltesischen Gesetzes gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sowie den Durchführungsrichtlinien der MGA. Unser Geldwäschebeauftragter (MLRO) trägt die Verantwortung für die Umsetzung dieser Vorschriften auf unserer Plattform.

Wir setzen Risikomanagement nach dem Gefährdungsansatz um: Jeder Spieler und jede Transaktion wird anhand von Land, Zahlungsart, Einsätzen und Auszahlungsverhalten bewertet. Verdächtige Sachverhalte melden wir gemäß Gesetz an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta. Von Ihnen verlangte Dokumente dienen ausschließlich diesem Zweck und dem Schutz Ihres Spielerkontos.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung läuft bei uns in drei Stufen. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben (Name, Geburtsdatum, Adresse) gegen verfügbare Datenbanken. Vor der ersten Auszahlung ist die vollständige Identitätsprüfung Pflicht. Zusätzlich können wir bei bestimmten Schwellenwerten oder bei Auffälligkeiten jederzeit eine Nachverifizierung verlangen.

• Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung Ihrer Stammdaten, keine Dokumente nötig
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Ausweiskopie, Adressnachweis und Zahlungsartennachweis
• Ab Einzahlungen von zusammen 2.000 € oder bei Auffälligkeiten: erweiterte Prüfung inklusive Herkunft der Mittel
• Bei Gewinn von mehr als 10.000 € innerhalb von 12 Monaten: Verdachtsprüfung nach MGA-Vorgaben
• Stichproben und turnusmäßige Wiederholungsprüfungen bestehender Konten

Der Verifizierungsablauf

Der Prozess dauert bei vollständigen Unterlagen in der Regel bis zu 48 Stunden. Sie laden Ihre Dokumente direkt im Kontobereich hoch, im Format JPG, PNG oder PDF mit maximal 10 MB pro Datei. Unsere Compliance-Abteilung prüft jede Einreichung manuell und bestätigt das Ergebnis per E-Mail.

• Schritt 1: Kamera- oder Scan-Aufnahme eines amtlichen Lichtbildausweises (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), Vorder- und Rückseite
• Schritt 2: Adressnachweis, nicht älter als 3 Monate (Strom- oder Handyrechnung, Meldebestätigung, Kontoauszug)
• Schritt 3: Nachweis der Zahlungsmethode (abgelichtete Karte mit verdeckten mittleren Ziffern oder Screenshot Ihres E-Wallet- bzw. Bankkontos)
• Schritt 4: Optionaler Kameracheck per Video, wenn Dokumente nicht eindeutig sind
• Schritt 5: Prüfung durch uns, Ergebnis per E-Mail, bei Rückfragen Nachricht über den Live-Chat

Wie wir Ihre Dokumente schützen

Ihre Dateien übertragen wir verschlüsselt (TLS 1.2 oder höher) und speichern sie auf Servern in der EU mit Zugriffsbeschränkung. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können die Unterlagen einsehen, und jeder Zugriff wird protokolliert. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, außer an Aufsichtsbehörden und Strafverfolgungsorgane, soweit gesetzlich vorgeschrieben.

Herkunft der Mittel

Bei größeren Einzahlungen oder Auszahlungen können wir Nachweise zur Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds) verlangen. Das ist kein Misstrauen, sondern eine gesetzliche Pflicht bei erhöhtem Risiko. Nachweise akzeptieren wir in Form von Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, Jahresabrechnungen des Steuerberaters, Steuerbescheiden, Verkaufsverträgen oder Erbschaftsdokumenten.

Typische Auslöser sind kumulierte Einzahlungen über 10.000 € innerhalb kurzer Zeit, Auszahlungen oberhalb der üblichen Spielaktivität oder Abbweichungen von Ihrem bisherigen Muster. Die Prüfung Ihrer Unterlagen nimmt in der Regel 3 bis 5 Werktage in Anspruch; bis dahin bleibt die betroffene Auszahlung ausgesetzt, aber Ihr Konto spielbar.

Monitoring von Ein und Auszahlungen

Jede Transaktion läuft bei uns durch ein automatisiertes Monitorsystem, das ungewöhnliche Muster markiert. Ein- und Auszahlungen müssen grundsätzlich über dieselbe Zahlungsmethode erfolgen (Same-Methode-Regel), außer bei Kartenzahlungen, die wir auf Banküberweisung auszahlen. Krypto-Einzahlungen ordnen wir nach österreichischen Vorgaben entsprechend zu.

Was wir bei Auffälligkeiten tun

Stimmen Zahlungsempfänger und Kontoinhaber nicht überein, setzen wir die Transaktion aus. Gleiches gilt für Einzahlungen von Drittkonten, Krypto-Wallets ohne Zuordnung und Strukturen, die auf das Verschleiern der Zahlungsquelle schließen lassen. Sie erhalten in jedem Fall eine Benachrichtigung mit Angabe des fehlenden Nachweises.

Folgen fehlender Verifizierung

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen unvollständige Dokumente ein, sperren wir die Auszahlungsfunktion Ihres Kontos, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Einzahlungen bleiben in der Regel möglich, Auszahlungen nicht. Bei klaren Fälschungen oder mutmaßlicher Identitätsübernahme schließen wir das Konto umgehend und erstatten verbleibende Guthaben nach Prüfung auf die nachgewiesene Zahlungsmethode zurück.

Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche sind wir gesetzlich verpflichtet, das Konto einzufrieren und den Sachverhalt an die FIAU zu melden. In einem solchen Fall dürfen wir Ihnen gegenüber die Meldung nicht offenlegen. Sobald die Behörde die Freigabe erteilt, bearbeiten wir offene Auszahlungen weiter.

Aufbewahrung Ihrer Unterlagen

Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, wie es das maltesische AML-Gesetz verlangt. Danach löschen die Systeme die Dateien unwiderruflich. Während der Speicherfrist dienen die Dokumente ausschließlich der Aufsicht durch die MGA und der Abwehr von Rechtsansprüchen. Nach Kontolöschung auf Ihren Wunsch beginnt die Frist ebenfalls; Ihre Daten geben wir in dieser Zeit nicht an Dritte weiter, außer an Behörden mit gesetzlicher Befugnis.

Häufige Fragen

Kann ich ohne Verifizierung einzahlen?

Ja, Einzahlungen ab 20 € sind vor der vollständigen Verifizierung möglich. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir however zwingend Ihre Ausweisdokumente.

Wie lange dauert die Verifizierung bei Casea Casino?

Bei vollständigen und lesbaren Dokumenten bearbeiten wir Ihre Anfrage innerhalb von bis zu 48 Stunden. Bei Nachforderungen zur Herkunft der Mittel dauert die Prüfung 3 bis 5 Werktage.

Warum verlangt das Casino einen Nachweis der Herkunft der Mittel?

Weil unsere MGA-Lizenz uns dazu verpflichtet, bei erhöhten Beträgen nachzuvollziehen, dass eingesetztes Geld aus legaler Quelle stammt. Das betrifft üblicherweise kumulierte Einzahlungen über 10.000 €.

Muss die Auszahlung über dieselbe Methode laufen wie die Einzahlung?

Grundsätzlich ja. Auszahlungen erfolgen auf die Methode, über die Sie eingezahlt haben, mit Ausnahme von Kartenzahlungen, die wir per Banküberweisung auszahlen.

Was passiert, wenn meine Dokumente abgelehnt werden?

Sie erhalten eine Nachricht mit dem genauen Ablehnungsgrund, etwa Unleserlichkeit, abgelaufener Ausweis oder fehlende Adressübereinstimmung. Nach Neueinreichung läuft die Prüfung erneut.